Nos domaines d'expertise

Un métier complet, exercé avec la même exigence sur chaque dimension de votre patrimoine.

Notre approche

Chez Fidare Gestion, nous abordons rarement une expertise isolément. Chaque sujet, pris seul, peut sembler technique. Pris ensemble, ils dessinent une situation patrimoniale — la vôtre. Voici les domaines sur lesquels nous intervenons, et la manière dont nous les articulons les uns aux autres.

Do

Placement financier

Faire travailler le capital, sans jamais lui faire prendre des risques qu'il ne devrait pas porter.

Construire, faire fructifier et protéger votre patrimoine financier, dans un cadre adapté à votre horizon, votre fiscalité et votre tolérance au risque. Chaque allocation est pensée pour vous, et révisée à mesure que votre situation évolue.

Sujets traités
  • Assurance-vie
  • PEA
  • Compte-titres
  • Plan d'épargne retraite
  • OPCVM
  • ETF
  • Obligations
  • Monétaires
  • Actions
  • Private equity
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Ré

Crédit et assurance de prêt

Un crédit bien structuré coûte beaucoup moins qu'un crédit subi.

Réduire le coût total de vos crédits et sécuriser leur couverture, sans concession sur la qualité des garanties. Y compris sur des dossiers où la marge est faible : c'est précisément là que la rigueur compte.

Sujets traités
  • Renégociation d'assurance de prêt
  • Optimisation de couverture
  • Accompagnement sur les financements
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Mi

Ingénierie patrimoniale

Penser le patrimoine dans son architecture, pas seulement dans ses lignes.

Reprendre une situation à la racine. Identifier ce qui tient, ce qui peut être consolidé, ce qui appelle une structure mieux adaptée. C'est le travail patient qui fait gagner aux décisions suivantes leur pleine cohérence.

Sujets traités
  • Audit patrimonial
  • Création de holding
  • Structuration de groupe
  • Relecture et harmonisation de statuts
  • Passage à l'IS
  • Optimisations juridiques
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Fa

Prévoyance et protection

Avant de chercher à faire fructifier, protéger.

Sécuriser les revenus, la santé et les engagements de la famille comme de l'entreprise. Une bonne prévoyance ne se voit pas dans la performance des comptes, mais dans la sérénité qu'elle installe — et le jour où elle joue son rôle.

Sujets traités
  • Prévoyance individuelle
  • Prévoyance collective
  • Mutuelle individuelle
  • Mutuelle collective
  • Responsabilité civile professionnelle
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Sol

Immobilier et assurance des biens

Couvrir ce qui compte, sans payer pour ce qui ne sert plus.

Conseiller et accompagner sur l'ensemble du périmètre immobilier et de la protection des actifs. Renégocier les contrats existants, ajuster les garanties à la réalité d'aujourd'hui, et ne conserver que ce qui sert vraiment.

Sujets traités
  • Investissement immobilier
  • Multirisque habitation
  • Assurance auto
  • Flotte de véhicules
  • Assurance des locaux professionnels
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La

Trésorerie d'entreprise

De la trésorerie qui dort, c'est de la valeur qui s'évapore.

Faire travailler la trésorerie de votre société, sans compromettre sa disponibilité ni sa sécurité. Le bon arbitrage dépend du cycle de votre activité, de votre horizon, et de votre rapport au risque.

Sujets traités
  • Optimisation de trésorerie d'entreprise
  • Contrats de capitalisation
  • Solutions monétaires et obligataires dédiées
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Si

Transmission et succession

Une transmission ne se prépare pas le jour où elle arrive. Elle se construit dix, vingt ans en amont.

Anticiper, structurer et organiser ce qui reviendra à ceux qui comptent. La sérénité d'une transmission tient à ce qui a été préparé, écrit, formalisé bien avant — et à la coordination avec votre notaire.

Sujets traités
  • Anticipation successorale
  • Donations
  • Démembrement
  • Pactes Dutreil
  • Accompagnement juridique en lien avec votre notaire
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Do

Optimisation fiscale

L'impôt suit la stratégie. Jamais l'inverse.

Réduire la fiscalité quand c'est pertinent, sans jamais la faire passer avant le projet. Les meilleurs gains fiscaux viennent d'une structuration juste, pas d'un produit acheté en fin d'année.

Sujets traités
  • Bilan fiscal annuel
  • Dispositifs d'optimisation
  • Choix de structure de détention
  • Articulation IR / IS
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